规范性文件

索引号: GSDA012206-2020001 发布机构: 金融办 发布日期: 2020-05-27 09:19:39
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必威精装版App办公室关于印发成县金融突发事件应急预案通知

来源:金融办 | 作者: | 编辑: | 编审: | 监制:牛雪洁 | 日期:2020-05-27 09:19:39

成政办发〔2020〕66号

必威精装版App办公室

关于印发成县金融突发事件应急预案的

通 知

各乡镇人民政府,县直有关部门,省、市驻成有关单位:

《成县金融突发事件应急预案》已经县政府同意,现予印发,请认真组织实施。

必威精装版App办公室

2020年4月20日

目?录

1总则

1.1编制目的

1.2编制依据

1.3适用范围

1.4工作原则

2组织体系

2.1县处置金融突发事件应急工作小组及职责

2.2县处置金融突发事件应急工作小组办公室及职责

2.3指挥部成员单位职责

2.4各金融机构职责

2.5信息联络员

3事件分级

4预测与预警

4.1预测预防

4.1.1突出风险防范

4.1.2建立健全防范制度

4.2.2建立金融机构预警监测系统

4.3预警行动

5应急处置

5.1信息报告

5.2分级响应

5.3后期处置

5.4调查评估

6应急保障

6.1安全保障

6.2通信、文电、技术、人力资源保障

6.3预案培训和演练评估

6.4完善规定

6.5社会监督

6.6宣传教育

6.7经费保障

7预案管理

7.1预案解释

7.2预案修订

7.3预案报备

7.4预案实施

成县金融突发事件应急预案

1总则

1.1编制目的

进一步加强本县金融安全工作,防范、化解金融突发事件,明确各部门处置金融风险的职责与分工,建立健全金融突发事件快速反应机制,有效预防和科学处置金融突发事件,最大限度减少金融突发事件对经济社会造成的危害和损失,维护全县金融稳定,确保经济安全和社会稳定。

1.2编制依据

依据《中华人民共和国突发事件应对法》《突发事件应急预案管理办法》《甘肃省金融突发事件应急预案》《陇南市突发公共事件总体应急预案》以及有关的经济、金融法律法规,制定本预案。

1.3适用范围

本预案所称的金融突发事件,是指金融机构或其他金融领域突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定、需要立即处置的金融事件。主要适用于下列突发事件的应急处置:

(1)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发的、危及金融安全与稳定的突发事件;

(2)因被冲击、被盗、被抢、被袭击等引发的金融突发事件;

(3)因计算机系统硬件设施受损或普遍遭受病毒侵袭、网络攻击、黑客入侵等情况,造成系统性故障而引发的金融突发事件;

(4)因高级管理人员集体辞职、失踪、发生重大意外事件或者高级管理人员、业务人员携巨款潜逃,发生特大金融诈骗案件等重大金融犯罪案件而引发的金融突发事件;

(5)因发生支付困难、偿付能力恶化或者出现巨额亏损等引发的金融突发事件;

(6)因对金融业、金融机构等进行负面失实报道,严重影响金融业健康发展而引发的金融突发事件;

(7)发生其他影响金融稳定运行的突发事件。

1.4工作原则

(1)关口前移,预防为主

各金融机构要在监管部门的指导和帮助下,完善法人治理结构,建立内控机制;成立金融突发事件应急工作小组,建立金融突发事件应急工作第一责任人制度,负责本单位的金融突发事件防范、监测、决策和处置工作。

(2)统一协调,科学决策

在国家有关部门和县委、县政府的领导下,协调、整合本县有关部门、机构的资源,开展金融突发事件应急工作,建立良好的突发事件应急工作机制,掌握信息、制定预案、整合力量、开展应急工作。

各监管部门应当结合金融监管以及运行指标、国际国内宏观经济指标等,建立相应的金融突发事件预警监测系统,明确突发事件分类标准,对各类金融突发事件进行早期识别、及时预警、动态跟踪和科学评估。一旦发生金融突发事件,及时研判、提出分类分级意见,为进入相应决策程序及决策调整提供科学依据。

(3)明确责任,分级处理

各监管部门以及各金融机构是本县金融突发事件应急工作的责任主体。不同级别和不同行业的金融突发事件由相应的责任主体负责处理,相应部门、单位予以支持和配合。

(4)整体规划,分步实施

本预案是本县金融突发事件应急工作总纲。相应政府部门、监管部门和金融机构应当按照各自上级主管部门的相关规定,结合前瞻性和可操作性的要求,逐步制定覆盖金融突发事件应急工作各个层面和环节的预警系统及子预案,并在实践中不断加以完善,最终形成金融突发事件应急工作的完整体系。

2组织体系

鉴于金融行业垂直管理、分业监管的特殊性,金融突发事件的应急处置按《国家金融突发事件应急预案》规定,以监管部门为主,地方政府配合协调。

2.1县处置金融突发事件应急工作小组及职责

成立县金融突发事件应急工作小组(以下简称“县工作小组”)统一领导、指挥和协调全县金融突发事件处置工作。县工作小组由县政府分管金融工作的副县长任组长,县金融办主任、县公安局局长、人行成县支行行长担任副组长,县金融办、人行成县支行、县财政局、县公安局的分管领导为成员。其职责为:

根据监管部门的建议,决定启动本预案和终止响应程序;配合监管部门应急处置指挥机构对金融突发事件实施处置;确定本预案成员单位在应急处置过程中的具体职责分工,组织协调有关部门,协助金融突发事件发生单位恢复正常经营秩序,维护社会治安,防止因金融突发事件引发社会不稳定事件;分析研究本县金融安全事件的有关信息,制定应急措施;协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。必要时,县工作小组根据需要转为县金融突发事件应急处置协调保障组,协调本县相关资源,配合国家行业主管、监管部门处置金融突发事件指挥机构,做好有关保障工作。

2.2县处置金融突发事件应急工作小组办公室

县金融突发事件应急工作小组办公室(以下简称“县工作小组办公室”)设在中国人民银行成县支行,该单位主要负责人任主任,负责县工作小组日常工作。其主要职责为:负责接收、管理、上报有关资料和信息,核实了解金融突发事件的具体情况,提出处置意见建议,及时报告县应急工作小组;在县应急工作小组决定启动本预案后,通知并协调各成员单位和有关部门具体实施;督促检查各部门、各成员单位应急预案的制定和实施情况;组织开展应急工作信息报送和新闻报道工作;负责金融突发事件信息档案的建立与管理。

2.3指挥部成员单位职责

县金融办:若有金融突发事件发生,需要动用财政资金时,加强与财政部门的协调,第一时间征得县政府的批准。

人行成县支行:负责制定本系统金融突发事件应急处置预案;根据相关职责,当全县人民银行系统或金融机构发生金融突发事件时,按照相关应急预案和应对金融突发事件的有关规定,实施报告和处置;对金融突发事件的性质和严重程度做出判断,指导本系统和相关金融机构突发事件处置工作;根据金融突发事件严重程度和涉及范围,建议县应急指挥部启动本预案。

督促证券类金融机构制定金融突发事件应急处置预案;当证券公司、期货公司等证券类金融机构发生突发事件时,督促其按照本行业对金融突发事件处置的有关规定和应急预案,实施报告和处置;对金融突发事件的性质和严重程度做出判断,及时向县应急指挥部报告;根据事件严重程度和涉及范围,建议县应急指挥部启动本预案。

督促保险类金融机构制定金融突发事件应急处置预案;当保险类金融机构发生突发事件时,督促其按照本行业对金融突发事件处置的有关规定和应急预案,实施报告和处置;对金融突发事件的性质和严重程度做出判断,及时向县应急指挥部报告;根据事件严重程度和涉及范围,建议县应急指挥部启动本预案。

县财政局:在处置金融突发事件过程中需要动用财政资金时,经县政府批准后予以及时划拨;积极申请有关优惠税费政策,防止经济金融运行出现不稳定因素。

县公安局:加强对金融机构安全保卫工作的监督指导,督促金融机构按照国务院《企业事业单位内部治安保卫条例》有关规定,落实防范措施;派出警力参与金融突发事件处置工作,对有关嫌疑人员采取控制措施;查处违法犯罪行为,维护社会治安秩序;防止出现群体性事件和发生治安事件,保证金融单位正常业务经营和员工人身及财产安全。

2.4各金融机构职责

负责组织制定本系统金融突发事件应急处置预案,并将预案报属地监管部门备案(证券类金融机构和保险类金融机构报人民银行成县支行);及时向相关监管部门报告发生的金融突发事件;发生突发事件时,各金融机构按县应急指挥部要求,共同开展处置工作。

2.5信息联络员

各成员单位要确定 1—2名联络员,负责相关事宜联络和沟通、指令传达等工作,联络员变更要及时向县应急指挥部办公室报告。

3事件分级

按照金融突发事件的性质、影响范围和危害程度等情况,划分为Ⅳ级(一般)、Ⅲ级(较大)、Ⅱ级(重大)、Ⅰ级(特大)四个等级。当金融突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时,按照较高一级突发事件处置,防止风险扩散;当金融突发事件等级随时间推移有所上升时,按照升级后的级别处置。

Ⅳ级(一般)金融突发事件:

1.对我县金融行业造成影响,但未造成区域性县级影响的金融突发事件。

2.我县级监管部门能单独应对,不需要省级监管部门进行协调的金融突发事件。

3.其他需要按照Ⅳ级应对的金融突发事件。

Ⅲ级(较大)金融突发事件:

1.对本省金融行业造成影响,但未造成全省性影响的金融突发事件。

2.省级监管部门能单独应对,不需要进行跨省区县或跨部门协调的金融突发事件。

3.其他需要按照Ⅲ级应对的金融突发事件。

Ⅱ级(重大)金融突发事件:

1.对金融行业造成影响,但未造成全国性影响的金融突发事件。

2.省级监管部门不能单独应对,需要进行跨省区县或跨部门协调的金融突发事件。

3.其他需要按照Ⅱ级应对的金融突发事件。

Ⅰ级(特大)金融突发事件:

1.具有全国性影响的金融(含证券、期货)突发事件。

2.金融行业已出现或将要出现连锁反应,需要各有关部门协同配合共同处置的金融突发事件。

3.国际上出现的,已经影响或极有可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件。

4.其他需要按照Ⅰ级应对的金融突发事件。

各具体金融突发事件的分级,根据实际情况,由各子预案进行详细定义和描述。

4预测与预警

4.1预测预防

4.1.1突出风险防范

监管部门应当进一步完善并加强金融监管方式和手段,建立监管协调机制和信息共享机制,明确防范工作要求,指导、督促各金融机构做好防范工作。

4.1.2建立健全防范制度

各金融机构应当建立健全金融突发事件防范制度,进一步完善法人治理结构,严格落实“谨慎经营”指导思想,建立、健全科学、高效的内控机制,落实国家信息安全等级保护工作要求,成立突发事件应急工作小组,建立突发事件应急工作第一责任人制度和突发事件报告制度等。

4.2建立金融机构预警监测系统

各金融机构在监管部门的指导和帮助下,按照管理要求,结合实际情况,逐步建立本单位的金融突发事件预警监测系统。

4.3预警行动

4.3.1各监管部门将其监管职责范围内可能发生的重大金融突发事件及时报送县工作小组办公室。县工作小组办公室在各单位报送的信息基础上,提出综合性预警报告,及时上报县工作小组,必要时,上报国家有关部门和县委、县政府。

4.3.2各有关单位定期维护本单位的预警支持系统,定期开展相关演练,定期评估、修订相关应急预案。

5应急处置

5.1信息报告

各监管部门及其负责人、工作人员为金融突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题,都应当及时报告,不得瞒报、迟报、漏报、谎报。

(1)金融突发事件事发单位要即时向相应的监管部门、县工作小组办公室、县政府报告。

(2)发生Ⅲ级以上金融突发事件,县工作小组办公室必须在接报后30分钟内以口头方式、1小时内以书面方式向县政府总值班室报告。发生特殊情况,应当立即报告。

(3)信息报告的内容主要包括:发生金融突发事件的机构名称、时间、地点;事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;事态的发展趋势、可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施。如尚未完全掌握有关情况,可先报初步情况,随后跟踪报告事态发展、应急处置、社会舆情和原因分析等详细情况。

5.2分级响应

金融突发事件应急响应级别分为Ⅳ级、Ⅲ级、Ⅱ级、Ⅰ级四个等级。各监管部门根据金融突发事件的严重程度,向县工作小组提出启动本预案的建议和需要协调解决的具体事项,为县工作小组进入相应决策处置程序提供依据。

金融突发事件应急处置指挥主体为相应的监管部门,不同级别突发事件由不同级别组织机构负责协调、支持。随着金融突发事件及处置工作的进展,行业主管、监管部门要对金融突发事件响应级别及时提出调整建议。

(1)Ⅳ级响应

发生一般金融突发事件,相关监管部门对事件影响及其发展趋势进行综合评估,决定启动Ⅳ级应急响应,指导金融机构负责提出金融突发事件处置方案并组织实施,事后将情况上报县工作小组办公室备案。

(2)Ⅲ级响应

发生较大金融突发事件,监管部门立即组织专家进行分析研判,对金融突发事件影响及其发展趋势进行综合评估,提出决定启动Ⅲ级应急响应建议,制订金融突发事件应急处置方案并组织实施。县工作小组向各有关单位发出启动相关应急程序的指令,配合做好处置保障。

(3)Ⅱ级响应

发生重大金融突发事件,县工作小组立即组织成员单位和专家进行分析研判,对金融突发事件影响及其发展趋势进行综合评估,启动Ⅱ级应急响应。相关监管部门应迅速成立处置指挥机构,县工作小组协调有关成员单位和地方资源配合处置工作。

(4)Ⅰ级响应

发生特大金融突发事件,县工作小组迅速组织各成员单位配合监管部门立即开展先期处置,启动Ⅰ级应急响应,待国家有关部门成立处置指挥机构后,应当在其统一领导和指挥下,协调本县有关部门和单位按照各自职责和分工,密切配合,共同处置。

5.3后期处置

按照分级响应程序的职责分工,分别由各监管部门、有关单位及区县政府负责落实。不同类别、不同级别突发事件的具体处置方式,由各分类预案做出详细规定。

5.4调查评估

5.4.1金融突发事件处置完毕后,参与处置的有关单位应当及时对应急处置工作进行总结,报告县工作小组办公室及有关监管部门。

5.4.2各监管部门应当针对处置过程中暴露出来的问题,及时提出修订预案及相关法律法规的意见和建议。

5.4.3县工作小组办公室应当对突发事件的应急处置进行评估与总结,并将总结报告上报县政府。

6应急保障

6.1安全保障

相关部门应当及时对工作场所采取安全性和保密性措施,确保有关人身安全和保密安全。

6.2通信、文电、技术、人力资源保障

各相关单位应当为本单位日常运作和突发事件应对工作提供所需的各项保障,包括通信的畅通、文电的高效传递、计算机设备的正常运转、核心数据的异地备份、网络的保证和专家队伍的支撑等。

县工作小组及其办公室指导、协调相关单位定期或不定期举办各种培训,不断提高从业人员的监管水平,并根据需要及时调整补充。

6.3预案培训和演练评估

各有关部门和单位应当按照本预案的要求,制订相应的子预案,组织本部门、本系统的相关人员,开展金融突发事件应急处置培训,熟悉和掌握实施预案的工作程序和要求,做好实施预案的各项准备工作。

各有关部门和单位应当适时组织本部门、本系统开展金融突发事件应急处置实战演练,并对本预案进行评估,每年向县工作小组办公室报告演练和评估情况。

6.4完善规定

监管部门应当梳理有关法律法规,提出逐步解决目前在金融突发事件应急工作过程中存在的制度盲点及障碍的措施,制定相关规定,为金融应急工作提供全面的保障。

6.5社会监督

监管部门应当进一步督促金融机构增加透明度,向公众发布相关业务活动信息,在机构、公众间建立信息共享机制,加大社会监督的力度。

6.6宣传教育

监管部门应当加强对公众的宣传教育,增进公众对金融体系、金融产品、金融服务及金融突发事件的认识和了解,增强公众的金融意识、风险意识和监督意识。

6.7经费保障

依照县政府有关处置应急情况的财政保障规定执行。

7预案管理

7.1预案解释

本预案由制定机关负责解释。

7.2预案修订

县工作小组应根据实际情况变化,及时修订完善本预案,并上报县政府批准后实施。

7.3预案报备

中国人民银行成县支行负责将本预案报上级有关部门备案。

本县相关部门、单位根据本预案制订相关配套实施方案,作为本预案的子预案,并抄送县工作小组办公室备案。

7.4预案实施

本预案自印发之日起实施,有效期为5年。

登记号:CX-2020XZFB9-JRB